Economía
Se agrava cierre de bancos en la frontera de EU y México
Hay temor a recibir multas por no cumplir con la regulación en temas de lavado de dinero
CIUDAD DE MEXICO (22/OCT/2015).- El cierre de sucursales bancarias en la frontera entre México y Estados Unidos debe originar una mayor coordinación entre las autoridades de ambos países para evitar que las operaciones financieras en esa región se vean afectadas, ya que se ve una tendencia en el cierre de instituciones en la zona.
Jorge Alberto Lara, exsubprocurador de la PGR, ahora consultor en temas de lavado de dinero, explicó que el temor de recibir fuertes multa por no cumplir con la regulación en temas de lavado ha originado el cierre de sucursales y advirtió que esto podría agravarse.
“Este cierre de sucursales muestra que el enfoque basado en riesgos que recomienda GAFI es correcto y que si se está concentrando e identificando un riesgo y que al parecer está sobrepasando a las instituciones bancarias en ambos lados, sobretodo en EU. Esto no debería de sobrepasar las obligaciones de instituciones financieras de reportar las operaciones, por lo que ante los riesgos de sanciones toman la decisión de cerrar”.
En su opinión es una llamada de atención, ya que recordó el cierre de cuentas con bancos extranjeros ante el incremento en las medidas de prevención de lavado de dinero ha hecho que bancos mexicanos hayan dejado de operar, o bien, han migrado hacia otra figura.
El ejemplo más representativo, es el de las casas de cambio, entidades que pese a ser reguladas y contar con autorización para operar por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, pasaron de ser más de 25 en 2002 a sólo siete en este año y el número sigue reduciéndose, porque sus operaciones se vieron afectadas cuando en 2007, los bancos extranjeros empezaron a cerrar las cuentas de corresponsalías con ellas.
Muchas de las casas de cambio migraron hacia la figura de banco, Monex, Base, Consultoría Internacional (CI) e Intercam.
Acerca de la reunión celebrada en Washington hace unas semanas, Lorenza Martínez, directora general de Sistemas de Pago y Servicios Corporativos para el Banco de México, explicó que el tema de cierre de sucursales en EU en la frontera es por muchos factores, incluyendo que son menos rentables las sucursales. Además, en la medida en que la tecnología avanza es menos necesario que existan y eso pasa en otros lugares.
El tema fue tratado en el encuentro y descartó que esto pueda generar un problema en el sistema de pagos o acceso al sistema financiero o de la transaccionalidad entre EU y México.
Trigueros indicó que para mantener sus transacciones con los bancos de EU, las instituciones en México están teniendo mayores controles en apertura de las cuentas, para asegurar que las transacciones legales se mantengan.
Jorge Alberto Lara, exsubprocurador de la PGR, ahora consultor en temas de lavado de dinero, explicó que el temor de recibir fuertes multa por no cumplir con la regulación en temas de lavado ha originado el cierre de sucursales y advirtió que esto podría agravarse.
“Este cierre de sucursales muestra que el enfoque basado en riesgos que recomienda GAFI es correcto y que si se está concentrando e identificando un riesgo y que al parecer está sobrepasando a las instituciones bancarias en ambos lados, sobretodo en EU. Esto no debería de sobrepasar las obligaciones de instituciones financieras de reportar las operaciones, por lo que ante los riesgos de sanciones toman la decisión de cerrar”.
En su opinión es una llamada de atención, ya que recordó el cierre de cuentas con bancos extranjeros ante el incremento en las medidas de prevención de lavado de dinero ha hecho que bancos mexicanos hayan dejado de operar, o bien, han migrado hacia otra figura.
El ejemplo más representativo, es el de las casas de cambio, entidades que pese a ser reguladas y contar con autorización para operar por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, pasaron de ser más de 25 en 2002 a sólo siete en este año y el número sigue reduciéndose, porque sus operaciones se vieron afectadas cuando en 2007, los bancos extranjeros empezaron a cerrar las cuentas de corresponsalías con ellas.
Muchas de las casas de cambio migraron hacia la figura de banco, Monex, Base, Consultoría Internacional (CI) e Intercam.
Acerca de la reunión celebrada en Washington hace unas semanas, Lorenza Martínez, directora general de Sistemas de Pago y Servicios Corporativos para el Banco de México, explicó que el tema de cierre de sucursales en EU en la frontera es por muchos factores, incluyendo que son menos rentables las sucursales. Además, en la medida en que la tecnología avanza es menos necesario que existan y eso pasa en otros lugares.
El tema fue tratado en el encuentro y descartó que esto pueda generar un problema en el sistema de pagos o acceso al sistema financiero o de la transaccionalidad entre EU y México.
Trigueros indicó que para mantener sus transacciones con los bancos de EU, las instituciones en México están teniendo mayores controles en apertura de las cuentas, para asegurar que las transacciones legales se mantengan.