Economía
Transparentan 51 países la información bancaria
Medio centenar de naciones combatirán la evasión fiscal con el intercambio de datos de cuentas financieras
BERLÍN, ALEMANIA (30/OCT/2014).- El secreto bancario, como se conocía hasta ahora, se acabó. O eso esperan los 51 países, entre ellos México, que acordaron combatir la evasión de impuestos a través los paraísos fiscales mediante el intercambio automático y anual de información de cuentas financieras.
El gran ausente en este acuerdo es Estados Unidos, que hasta el momento ha preferido firmar convenios bilaterales en esta materia que grandes pactos multilaterales.
El acuerdo multilateral, que fue diseñado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), consiste en compartir la información tributaria de forma automática a partir de 2017.
El intercambio de información se hará efectivo a través de una autoridad nacional respectiva que será encargada de recolectar las informaciones bancarias de sus residentes extranjeros, para transmitirlas a los países de origen.
Los países que no intercambien sus informaciones automáticamente serán incluidos en una lista oficial de la OCDE, como ya hace con los paraísos fiscales “díscolos” desde hace años.
Otros treinta países aproximadamente se comprometieron mediante un acuerdo separado a poner en vigor esas medidas de aquí a 2018.
“El secreto bancario, como se conocía hasta ahora, se acabó”, se alegró el ministro alemán de Finanzas, Wolfgang Schaube, anfitrión del Foro mundial sobre la transparencia y el intercambio de información, que reunió durante dos días a un centenar de delegaciones.
Por su parte, el titular francés de Finanzas, Michel Sapin, tachó de “inaceptable” que unos contribuyentes tuvieran “que pagar impuestos cuando otros no lo hacían” y su homólogo británico, George Osborne, abogó por tratar a los evasores como “delincuentes comunes”.
Aunque los participantes en el foro aseguraron que el riesgo para los evasores fiscales va a ser a partir de ahora “muy grande”, ciertos expertos del fraude fiscal, como Andres Knobel del Tax Justice Network, un grupo de presión internacional, afirman que ésta es una amenaza más bien “débil”.
“Cuantos más países se comprometan, más difícil será para el resto atraer inversiones”, explicó Pascal Saint-Amans, jefe de la lucha contra los paraísos fiscales de la OCDE.
Algunas plazas financieras son “motivo de inquietud”. Panamá, por ejemplo, no ha definido aún una fecha para el intercambio concreto de sus informaciones. Singapur ni siquiera formó parte del proceso.
Billones de dólares en juego
Según cálculos de expertos, 7.3 billones de dólares se ocultan en los paraísos fiscales en todo el mundo, lo que significa en impuestos impagados unos 163 mil millones de dólares.
Con su ley Facta, Estados Unidos (uno de los ausentes en el acuerdo de Berlín), fue tomado como modelo, pues obliga a los bancos extranjeros a declarar sistemáticamente a la autoridad fiscal las cuentas y depósitos de clientes estadounidenses.
A inicios de esta década, cinco países europeos, Alemania y Francia al frente, apoyados por el G-20, reclamaron la generalización del intercambio de información fiscal.
Los países firmantes registrarán a partir de 2016 los datos de todas las nuevas cuentas bancarias y comenzarán a compartirse de forma rutinaria desde septiembre de 2017.
En el caso de México, el Servicio de Administración Tributaria ( SAT), se comprometió a enviar datos sobre saldos, intereses y ganancias de los inversores.
En junio de 2013, la SHCP solicitó a los promotores del acuerdo que México fuera considerado dentro del grupo de diseño del modelo de intercambio automático de información para efectos fiscales.
SABER MÁS
Transparencia
> Cada país intercambiará información como nombre, dirección y número de identificación de la persona que aparezca como titular de la cuenta bancaria.
> En caso de que una empresa, se deberá reportar el nombre, dirección y RFC de la empresa y de cada socio.
> Además, se informará sobre el número de cuenta, su saldo y el importe por concepto de intereses, dividendos y otros ingresos.
El gran ausente en este acuerdo es Estados Unidos, que hasta el momento ha preferido firmar convenios bilaterales en esta materia que grandes pactos multilaterales.
El acuerdo multilateral, que fue diseñado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), consiste en compartir la información tributaria de forma automática a partir de 2017.
El intercambio de información se hará efectivo a través de una autoridad nacional respectiva que será encargada de recolectar las informaciones bancarias de sus residentes extranjeros, para transmitirlas a los países de origen.
Los países que no intercambien sus informaciones automáticamente serán incluidos en una lista oficial de la OCDE, como ya hace con los paraísos fiscales “díscolos” desde hace años.
Otros treinta países aproximadamente se comprometieron mediante un acuerdo separado a poner en vigor esas medidas de aquí a 2018.
“El secreto bancario, como se conocía hasta ahora, se acabó”, se alegró el ministro alemán de Finanzas, Wolfgang Schaube, anfitrión del Foro mundial sobre la transparencia y el intercambio de información, que reunió durante dos días a un centenar de delegaciones.
Por su parte, el titular francés de Finanzas, Michel Sapin, tachó de “inaceptable” que unos contribuyentes tuvieran “que pagar impuestos cuando otros no lo hacían” y su homólogo británico, George Osborne, abogó por tratar a los evasores como “delincuentes comunes”.
Aunque los participantes en el foro aseguraron que el riesgo para los evasores fiscales va a ser a partir de ahora “muy grande”, ciertos expertos del fraude fiscal, como Andres Knobel del Tax Justice Network, un grupo de presión internacional, afirman que ésta es una amenaza más bien “débil”.
“Cuantos más países se comprometan, más difícil será para el resto atraer inversiones”, explicó Pascal Saint-Amans, jefe de la lucha contra los paraísos fiscales de la OCDE.
Algunas plazas financieras son “motivo de inquietud”. Panamá, por ejemplo, no ha definido aún una fecha para el intercambio concreto de sus informaciones. Singapur ni siquiera formó parte del proceso.
Billones de dólares en juego
Según cálculos de expertos, 7.3 billones de dólares se ocultan en los paraísos fiscales en todo el mundo, lo que significa en impuestos impagados unos 163 mil millones de dólares.
Con su ley Facta, Estados Unidos (uno de los ausentes en el acuerdo de Berlín), fue tomado como modelo, pues obliga a los bancos extranjeros a declarar sistemáticamente a la autoridad fiscal las cuentas y depósitos de clientes estadounidenses.
A inicios de esta década, cinco países europeos, Alemania y Francia al frente, apoyados por el G-20, reclamaron la generalización del intercambio de información fiscal.
Los países firmantes registrarán a partir de 2016 los datos de todas las nuevas cuentas bancarias y comenzarán a compartirse de forma rutinaria desde septiembre de 2017.
En el caso de México, el Servicio de Administración Tributaria ( SAT), se comprometió a enviar datos sobre saldos, intereses y ganancias de los inversores.
En junio de 2013, la SHCP solicitó a los promotores del acuerdo que México fuera considerado dentro del grupo de diseño del modelo de intercambio automático de información para efectos fiscales.
SABER MÁS
Transparencia
> Cada país intercambiará información como nombre, dirección y número de identificación de la persona que aparezca como titular de la cuenta bancaria.
> En caso de que una empresa, se deberá reportar el nombre, dirección y RFC de la empresa y de cada socio.
> Además, se informará sobre el número de cuenta, su saldo y el importe por concepto de intereses, dividendos y otros ingresos.